Cash rata - rata murfin tsabar kudi ..

Mafi na kowa matsalar na da yawa kasuwanci ne kamar haka. Kamfanin aiki a cikin saba yanayin, kai umarni Yanã da wani halin kaka. Dace da karshen watan, kana bukatar ka biya wata-wata-daban na kudi (haya, Hakkin), da kuma tsabar kudi bai isa ba. Wannan shi ake kira a tsabar kudi rata.

Babban matsalar na kasuwanci

Cash rata - shi ne rashin kudi a tsakanin. Lokacin shi ne a lokacin da suke ciyarwa kudi, da kuma kudaden shiga da aka shirya, babu tsabar kudi rata taso. Wannan matsalar na iya faruwa a duk Enterprises daga duk wani nau'i na ikon mallakar. Its asali ba ko da yaushe magana game da jahilci da sha'anin siyasa.

Dalilan da rashin kudi

A rashin zama dole kudi a cikin asusun a iya kafa domin daban-daban dalilai. Ga misali:

• jahilci kungiyar na kamfanoni kudi.
• jinkiri a biya.
• m halin da ake ciki a kasuwa.
• fitarwa dalilai.

Lokacin da kamfanin shirya tsabar kudi parishes kamata la'akari da lokaci da wadannan receipts daga abokan ciniki da kuma lokaci na canja wurin da kaya. Very sau da yawa shi ne matsala. Saboda haka, wata kungiya kudi da kamfanoni ne daya daga cikin dalilan da rashin kudi a cikin asusun.

Har ila yau, dalilin shi ne rashin unscrupulous buyers suka jinkirta biya. Sosai zai bayyana abin da ake kira kudi rami, idan mai saye ya tambaye ga bata lokaci a biya. A sakamakon irin wannan halin da ake ciki na iya adversely shafi zaman lafiyar na kamfanin.

Akwai abin da ake kira wucin gadi tsabar kudi rata. Yana iya hango, kamar yadda sun yi tsayayya da wani m katsewa. Don sakamakon irin wannan halin da ake ciki ya kasance kadan, ya kamata wajen samar da wani takamaiman mataki shirin.

MISALI tsabar kudi rata

A Example tsabar kudi rata ne kamar haka. Akwai kamfanin tsunduma a cikin yi da gidan burodi kayayyakin. Da zarar wani mako ta sayayya raw kayan daga kaya da kuma biya shi, a ranar ceto, shi ne gaskiya. Sale na gama kayayyakin samar da tsagaita biyan bashin 5 aiki kwanaki. Bari mu ce, da isar da kayan da aka za'ayi a ranar Litinin a cikin adadin miliyan 1.5 rubles, kuma a cikin yini, samar da albarkatun kasa a cikin adadin 1.0 miliyan rubles. A karkashin yarjejeniyar, kamfanin dole ne ya biya a kan isar da albarkatun kasa, don haka ta nan da nan biya cikakken tsari. Ya zauna a kan lissafi na kamfanin ta dubu 500. Rubles. A karshe biya rana a ranar Jumma'a, abokin ciniki sami kudi a cikin adadin 400 dubu. Rubles. Wadannan Litinin, sake samar raw kayan sayan wannan adadin (1.0 miliyan rubles). Amma a lissafi na kamfanin ne 900 dubu. Rubles. Kamar haka ya tashi da tsabar kudi kasafin kudin rata a cikin adadin dubu 100. Rubles.

Domin kamfanin shi mai fuskantar da wadannan sakamakon:

• fenariti ga marigayi biyan bashin.
• short samar da albarkatun kasa, wanda zai iya karya da samar da fasaha;
• kamfanin ta suna ne a kan gungumen azaba.

Forecast nan gaba

Yadda yin lissafi da tsabar kudi rata? Yanzu za mu fahimci.

Cash rata - shi ne mai matsala da cewa zai iya kuma bukatar hango ko hasashen da lissafi. Don yin wannan, yin kudi da tsabar kudi kwarara sanarwa da kuma nuna iri kudi. Idan a farkon sabon aiki lokacin a yi na kafa wani mummunan darajar, yana nufin cewa da tsabar kudi rata fito. Ragowar da albarkatun kasa ya kamata a duba. Lokacin da yawan bace har na gaba sayan, halin da ake ciki a shuka ne quite barga.

Akwai dabara wanda zai iya lissafta wannan matsala kamar yadda tsabar kudi rata.

dabara

CP + TP-PI = SLM, inda:

DS - Cash a farkon yini,

AP - biya samu.

PP - biya zuwa kaya.

SLM - kudi a karshen ranar.

Idan darajar da UDF ne korau, shi ne shawarar yin aiki tare da mabartan to su basusuka iya rufe wani mummunan darajar.

Masana sun bayar da shawarar yin irin wannan lissafi kowace rana

kwaro gyaran gaba daya

Domin rufe da tsabar kudi rata ya faru dole ne a kullum cikakken rahoton a kan sama dabara. Wajibi ne a gano wanda factor ne hanyar da ya faru. Bayan haka, kara yanke shawara za a iya sanya. Kasa ne da hanyoyin da gwagwarmaya.

Daily aiki tare da asusun receivable. Ya kamata a kowace rana lamba tare da abokan ciniki, don sadarwa, don gano hanyar da bata lokaci ba na biya, to sami kowa mafita. Idan akwai wata damar samar da cinikayya bashi, shi ya kamata a haifa tuna da dalilai da dama: wajibi ne a kafa isasshen iyãkõkin rance receivable raba, gudanar da sulhu da mabartan.

Dole ne ka yi kokarin kamar yadda kadan ne sosai don samun rance.

Muhimmanci da-rubuce kudi kalamai, daidai lissafi na tsabar kudi kwarara.

Yadda za a kawar da sakamakon

Cash rata - a halin da ake ciki wanda shi ne detrimental ga kamfanin. Yana da daraja tunanin game da ragi ga kamfanin. Wannan za a iya yi a cikin wadannan hanyoyi:

• dakatar da m biya kungiyar - shi ne mafi alhẽri biya haraji wata daya daga bisani, a matsayin bugun zai kasance yawa m fiye da overpayment a cikin nau'i na riba a kan wani banki aro.
• zuba jari masu;
• amfani da makirci da factoring - bankuna iya saya a mai zurfi rangwame receivables kawai tabbatar da counterparties (wannan hanya ne mafi daidaituwa ga manyan kungiyoyin).
• aiki tare da kwangila, watakila, masu kaya ba za su iya cira biyan bashin, saboda su ma, suna sha'awar a cikin wannan (idan kamfanin kullum yana amfani da sabis na wannan kungiyar da na dogon lokaci, da supplier zai hadu).
• samun wani banki aro.

Credit matsayin wata hanya ta rabu da tsabar kudi rata

Daya hanyar magance tasiri na tsabar kudi rata - don samun rance a banki. Ba tare da tabbatar rance adadin bazai isa ya sãka da hutu. Don samun rance a kan wani babban sikelin, shi wajibi ne su bi 'yan sharudda:

• Don mi aikace-aikace zuwa dama bankuna. Wannan zai sa mai kyau bashi tarihi a mafi yawan kudi cibiyoyin da kuma rarraba jimlar tsabar kudi da bukatun. New abokan ciniki za su jira kadan ya fi tsayi, amma idan muka duba sake, da sharuddan da rance za a riƙa bita a cikin ni'imar da kungiyar.
• Lokacin da ka tuntube da banki ne mafi alhẽri ga tambaya ga wata Naira Miliyan Xari mafi girma daga tsabar kudi rata. A wannan yanayin, da hakan yiwuwar cewa za ta samar da ake bukata adadin tsabar kudi. A wannan halin da ake ciki, da tsabar kudi rata raguwa za a tare da wani karuwa a matsayin aro sabis halin kaka.
• Idan ba za ka iya ba kamar yadda na biyu da dukiya, ya kamata ka kawai amfani da daya cewa ba ya bukatar jihar rajista.
• Ya kamata a tuntuɓi banki a gaba. Alal misali, idan tsohuwar kwangila ya ƙare a cikin wata daya, yana da lokacin da za a bayar da wani sabon yarjejeniya a kan wannan sharuddan. Wadannan wata, wani babban rabo daga cikin ganimar zai je sãka da rance, rance da kuma yanzu bukatun za a rufe don sabon bashi.

Details irin wannan halin da ake ciki za a iya gani a matsayin wani misali.

Kungiyar ta samu na farko, rance a watan Yuli 2016 a cikin adadin RUR miliyan 5 beli gabatarwa. A cikin sharuddan yarjejeniyar tsarin fitar da biyan bashin na aro a biyu installments a watan Agusta da Oktoba na wannan shekara da miliyan 2.5 rubles. A watan Oktoba, kungiyar bayar da wani rance a kan wannan sharuddan don miliyan 5 rubles. The kwangila ta tanadi ƙuntatawa cewa jimlar adadin na aro kada wuce miliyan 5. A sakamakon kudaden shiga a watan Agusta zai tafi biya kashe farko aro. All biya kamfanin da za a rufe na biyu aro. Irin wannan makirci zai taimaka kiyaye aiki babban birnin kasar.

Mun zana karshe

Cash rata - shi ne rashin kudi da hana sauki, fiye da da za a magance da nasa sakamakon. Saboda haka, kamfanonin kamata gudanar da wani sosai, kuma m bincike na kungiyar na kudi gudana, a akai lamba tare da mabartan, don kokarin warware matsaloli tare da zama a kan mai kyau sharuddan da kaya. A gaskiya, wannan shi ne ainihin manufa na kudi management.